Росфинмониторинг начнет мониторить СБП и «Мир» напрямую. Кроме банков данными будет делиться НСПК

Присмотр за безналичными операциями в России станет строже. Росфинмониторингу нужно больше данных о транзакциях по картам и через СБП — поэтому кроме банков данными придется делиться Национальной системе платежных карт (НСПК).

Росфинмониторинг вернулся к инициативе собирать данные о транзакциях не только от банков, но и от НСПК. Если год назад это была идея, то сейчас она превратилась в законопроект, который даст службе право запрашивать данные из Системы быстрых платежей и платежной системы «Мир».

Формат взаимодействия — сроки, объем, состав информации — будет определен в специальном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК.

Сейчас получение данных требует формального запроса через банк, а новый механизм предполагает прямой канал между Росфинмониторингом и НСПК. Отслеживание подозрительных операций будет происходить практически в режиме реального времени.

Государство консолидирует контроль над всей цифровой платежной инфраструктурой, устраняя слепые зоны для мониторинга.

ЦБ не раз отмечал, что через СБП проходит значительная доля операций без согласия пользователей.

Эксклюзивные материалы, актуальные комментарии и ответы экспертов в Telegram-канале Клерк.Премиум.